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融金所引爆 P2P监管风暴来了

www.icaidao.com  2015年09月14日 12:32  来源:爱财道 编辑部

对于华南的P 2P平台来说,上周是风声鹤唳的一周。这一周,深圳经侦主动调查融金所一事,经包括君子i财在内的媒体报道后,引发了行业内的重大关注。

事情是这样的 :9月7日 晚间 ,深圳知名平台融金所18名高管被集体调查的消息引发了业内关注。

引发行业震动

融金所事件引发P2P行业震动的原因有二,一是:融金所在深圳是一家较为大且较为知名的平台。融金所成立于2013年5月,目前全国共有31家分公司。融金所官网显示,该公司目前平台累计成交金额达47 .17亿元,待收金额12.71亿元。

二是:与以往P2P平台被爆提现困难,随后经侦介入不同,总部位于深圳的融金所在此之前并未被爆出提现问题,是经侦一次主动出击的检查。

尽管其后,融金所数度发布公告向外透露,此前被要求配合调查的18位高管目前分两批已经被释放出来。i财君打听,上述高管目前处于取保候审状态。

不过,融金所却引发华南地区P2P的震动。因为,融金所也并非近期深圳地区经侦到访的第一家平台。8月27日,深圳龙岗 一家P2P平台国湘资本也被经侦大队调查,现场控制了公司法人、项目线上运营人员等在内共31名平台人员。调查结果显示,国湘资本至2014年4月案发 时,共计非法吸收公众存款超过8亿元。

余震一:再爆两家平台被调查

在融金所被爆出被经侦调查之后,君子i财进一步获悉,近期,深圳网贷平台富达亚、合利在线有员工被深圳经侦部门带走调 查。其中,合利在线发布公告,“为配合近期全国范围内的金融秩序整顿(股市震荡期,P2P行业整顿等),合利在线目前各项业务暂停一周,但业务仍然会健康 发展,仅本网部分员工正在协助有关部门调查中。”

业内传言,目前被经侦主动调查的一共有6家平台,是经侦主动发起的一次排查。至于还有哪些平台,i财君将继续跟进,为大家一手爆料。

余震二:行业抱团取暖

相关部门已经从此前的事后调查转向现在的事前监管,这一信号引发行业较大的反应。i财君获悉,深圳众多P2P平台于9日晚间组织了一场通气会。

余震三:有平台已自首

i财君获悉,实际上,在监管风声收紧中,已经有平台开始自首。就在不久前,8月25日,深圳的斗金贷就出现高管投案自首 的情况。大成律师事务所律师肖飒在采访中也提到,在其接触的咨询中,也有涉及非法集资的平台在进行相关咨询后,决定退还投资人资金,并向经侦自首。“这种 返还可视情况减轻30%的刑期。”肖飒认为,这是平台自保的一种方式。

余震四:或引发行业离职潮

广东南方金融创新研究院高级研究员潘鉴明表示,事件将会对广深两地的P2P平台造成较大影响,或引发部分平台出现离职潮。

“现在大家都在议论,这到底是一个孤例、仅仅是深圳警方的态度还是一种政府授意;是敲山震虎还是一棍打死。”潘鉴明指 出,此外一些涉及自融的平台成本会被进一步推高。“以前就在网站写几句话,钱就到账的日子一去不返,线下各种资料的补齐、造假会进一步推高融资成本,使一 些小平台或者一些经营不善要靠现金流支撑的平台加速淘汰。”

如何提前避开“被查”P 2P

而对于投资人而言,现在最关注如果真的有一场监管排查,哪些平台更有可能被经侦请去“喝茶”呢?

i财君根据业内爆料大胆猜想:

1、存在非法集资、自融、虚假标的平台。总之有问题的平台,都有可能被动刀子。2、风控体系不健全,或者保障措施还存在 隐患的,例如还存在框架担保、关联担保,或者伪备用金的。3、问题平台中的大中型平台有可能成为排查的重点对象,特别是知名度较高的中型平台,成为监管敲 打对象的可能性更大———有警示作用,同时对于行业以及投资人震慑力更大。而对于已经踩了红线的平台,i财君只能说一句,无论排查是否真的来了,在P2P 行业,出来混,总要还。即便没有在这场监管风波中被揪出,也终究难扛过自身暴露出来的问题。

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