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如何购买私募 这些流程你得知道

www.icaidao.com  2016年12月13日 18:23  来源:爱财道 编辑部

先看一段官方的表述,《私募投资基金监督管理暂行办法》(下面简称《办法》)第十六条:“私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。”

  划重点:调查问卷、风险识别和风险承担能力评估、书面承诺、风险揭示书、签字确认。简单点看,就是需要先对投资者的风险识别及风险承担做一个评估,需要投资者做书面承诺,之后,还需要投资者对风险揭示书签字确认。

  而在《私募行为管理办法》中,更是从多方面构建了一套业务规范。比如:私募基金的募集主体、募集程序、账户监督、信息披露、合格投资者确认、风险揭示、冷静期、回访确认、募集机构和人员法律责任等。

  感觉还是一脸懵?下面直接上步骤啦。以下针对投资者:
  第一步、特定对象确认:一般需要填写一份问卷调查,让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力,并书面承诺达到合格投资的要求;
  第二步、参与产品推介会:适当参与产品推荐会,在机构的帮助下,依据自身的的能力,选择相匹配的产品;
  第三步、签署风险揭示书:投资者要明确所选产品的风险(如特殊风险、一般风险),以及自身的权益,这步略繁琐,各条款要逐句确认,相关当事人(投资者、募集机构及经办人)需签字盖章;
  第四步、提供资产证明或收入证明文件:个人投资者金融资产不低于300万或者近三年个人收入不低于50万,旨在确认是合格投资者,还要明确是自己购买产品,且不会拆分;
  第五步、签约、打款:终于要签约了,好激动啊,有没有,此刻,你要明确明确再明确,合作信息的真实性,产品的风险以及绝对是合格投资者;
  第六步、投资冷静期:签约之后,还有不少于24小时的投资冷静期,有时候投资可能是头脑一热,在这段投资冷静期,投资者可以解除合同,并且募集机构不能主动联系投资者;
  第七步、回访确认:等到投资冷静期过去了,机构的非销售人员需要对投资者进行回访确认,且需要一条一条核对投资者的核心信息,投资者有不明白的地方,也可以解除合同哦。

  我们可以看到,私募购买流程的每一步,都是为了确保合作的真实性,最大限度保护投资者权益。可见,我们的协会还是很关心投资者的。

  没办法啊,谁让私募基金具有天然的高风险性呢,所以,机构们一定要把好“合格投资者”门槛,投资者们也需要擦亮眼,选择合适的机构。

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